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中国对美开放为何美国对中不开放
http://www.mba.org.cn 2008年4月8日9:9 来源：新华网
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　　第二、本《监管办法》中关于境外金融机构取得银行控制权的相关规定过于简单。在美国，有关境外机构取得美国境内银行股权包括控股权受到由《银行持股公司法》、《银行兼并法》、《银行控股权变更法》、《州际银行法》、《联邦存款保险公司改进法》、《国际银行法》、《金融机构现代化法》、《外国银行监管促进法》等诸多法律的约束。美国强调的开放是对美国开放，而在“对外开放”方面则设置了层层保护网。这是美国式的“对外开放”。相反，中国金融业是在自身的法律法规体系尚未建立健全的情况下对外开放了，类似于放水在先，修渠在后。即使在外资金融机构已经控股了国内商业银行的情况下推出这部《监管办法》讨论稿，虽有亡羊补牢的意义，但与境外对手的相关法律法规体系相比，仍然显得过于简单而缺乏自卫能力。因此，如果把境外金融机构控股中资银行的有关规定从本《监管办法》中剔除，进而将此办法改为仅针对国内的银行控股股东的监管办法，也许更为妥当。 

　　有关境外金融机构控股中资银行的规定，应该在审慎研究之后，以立法的方式另行颁布。在此项法律制度完善之前，应该暂停境外金融机构控股和参股中资银行业务的审批。在全国人大相关法律颁布之后，对于违背法律的参股和控股行为，中国银监会应该督促外资控股方及时纠正。这样并没有违反WTO《服务贸易总协定》中关于金融服务附件中的规定。 

　　第三、《监管办法》第十条规定，境外金融机构取得中资银行控制权需要符合住所地国家（地区）监管当局相应的审慎监管指标要求。本规定意味着中国银监会承认了海外监管当局的监管素质和监管能力。问题是：当中国的金融机构试图取得境外银行的控制权时，中国银监会为本国金融机构出具的监管意见函是否能够得到境外同行的承认？中国金融机构“走不出去”，往往是因为海外监管当局不承认中国监管机构出具的监管意见。因此，在中国银监会承认境外监管当局的监管标准和监管意见之前，首先必须要求对方监管当局承认中国银监会本身的监管标准和监管意见，从而为中国金融机构的海外收购创造一个对等的法律环境。如果某个境外监管当局不承认中国银监会出具的监管意见函，从而事实上阻扰着中国金融机构在该国的并购行动，那么，我方也不应该承认该境外监管当局为其管辖的金融机构出具监管意见函。在弱肉强食的全球化丛林里，在制定“对外开放”的规则之前，中国必须首先制定并落实“对我开放”的规则。 

　　第四、境外金融机构取得中资银行的控制权不应该由银监会全权决定。本办法第十二条规定，境外金融机构取得境内中资银行控制权的，由银监会受理、审查并决定。中国金融监管机构可以对外资并购等重大事项作出如此大胆的自我授权，再次暴露了国家权力被部门化的倾向和弊端。根据这一规定，只要通过了中国银监会的审查和批准，境外机构控股中资银行就是一路绿灯。相同的情况在美国是不可想象的。根据收购对象性质和收购比例的不同，外资控股美国的银行或者设立银行分支机构需要获得州政府、美联储、存款保险公司、货币理事署甚至美国国会的事先批准。美国的任何一个机构不可能得到类似中国银监会在本办法第十二条规定的权力。 

　　华尔街一位从事并购业务的美国律师坦言，中国企业取得美国银行10%的股权是极其困难的，企图取得20%以上的股权几乎是不可能的，更不用说取得实际控制权了。美国资本可以在中国控股深圳发展银行，但中国企业在美国却没有相同的案例。中国迄今为止没有出现哪个企业取得超过10%的美国银行股权，哪怕是美国三流银行10%的股权。美国金融市场实属有其开放之名而无开放之实，真可谓达到“善闭无关楗而不可开，善结无绳约而不可解”的境界。这种巧妙保卫本国金融版图的监管境界和开放技巧才是真正值得中国金融监管机构认真学习的地方。 

　　中国的市场资源和股权资源是中国经济版图的主要内容。面对全球泛滥的垃圾美元，为了保卫中国的经济版图，中国需要设置多层的防洪堤。单向的招商引资型的“对外开放”政策应该重新评判。在国际舞台上，中国必须发出“对我开放”的声音。

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（编辑：中国MBA网）
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